Центр сопровождения МФО Наибольшую проблему для МФО представляет соблюдение «антиотмывочного закона». И наиболее серьезные штрафы грозят компании именно при невыполнении требований данного закона. МФО, как и банки обязаны соблюдать требования Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ПОД ФТ).
Согласно статьи 5 данного закона, микрофинансовые организации (МФО) относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом.
Суть требований для МФО в целях ПОД ФТ заключается в следующем:
МФО обязаны разработать, утвердить, соблюдать и актуализировать Правила Внутреннего Контроля; не реже 1 раза в три месяца сдавать отчеты в Росфинмониторинг, содержащие информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю; проводить проверки наличия среди своих клиентов, в отношении которых должны быть применены меры по замораживанию денежных средств или иного имущества; скачивать Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму из личного кабинета Росфинмониторинга; регулярно работать с данным перечнем, проверяя клиентов на предмет отношения к этим лицам.
В этом Вам поможет годовое комплексное сопровождение организации по вопросам ПОД ФТ.
В данную услуг входит:
— Своевременное информирование об изменениях в законодательстве в целях ПОД/ФТ, и прежде всего, по организации внутреннего контроля Вашей организации с учетом правовых и отраслевых особенностей, (посредством электронных сообщений);
— Актуализированные ПВК на дату изменения законодательства, после вступления в силу законодательного или нормативного акта в целях ПОД/ФТ (посредством электронного сообщения);
— Разработка и предоставление отдельных организационно распорядительных документов предприятия в соответствии с изменяющимся требованиями законодательствами по ПОД/ФТ;
— Консультации по вопросам, возникающим в ходе реализации внутренних программ предприятия по вопросам ПОД/ФТ, посредством телефонных переговоров и очных встреч;
— Ответ на Предписание/Запрос Центрального банка;
— Подготовка аргументированных возражений по актам уже завершенных проверок;
— Проведение анализа деятельности предприятия на соответствие нормативным требованиям в области ПОД/ФТ;
— сдача ежеквартального отчета в Росфинмониторинг.
Индивидуальная доработка пакета документов по ПОД/ФТ с учетом особенностей организации.
При заключении договора на сопровождение по ПОД ФТ обязанности по соблюдению МФО закона 115-ФЗ распределяются между Вами и сотрудниками Аудит Проф. При необходимости направим Вам Таблицу распределения обязанностей.
Стоимость данной услуги 5 000 рублей в месяц.